建机制  强监管  重调查

人民银行天水市中心支行持续提升反洗钱履职水平

　　近年来，人民银行天水市中心支行作为天水市反洗钱行政主管部门，以预防、遏制洗钱活动，维护地方经济金融秩序为目标，结合实际，有重点地开展了一系列反洗钱工作，有2项工作获人行兰州中支行领导签批肯定，1起洗钱案例被《中国反洗钱实务》采用，被天水市禁毒委评为2018年禁毒工作先进单位。

　　完善机制构建一体化工作格局。构建了以反洗钱法律规章及配套制度为保障，以银行、证券、保险、第三方支付以及特定非等反洗钱义务机构全员参与，与公检法、税务等部门合作联动的组织架构为基础，以相关数据分析系统为支撑，集预防管控、监测分析、打击遏制为一体的工作格局。

　　强化监管织牢全方位防控网络。采取考核评估、分类评级、约见谈话、监管走访、执法检查等监管手段，督促反洗钱义务机构认真执行身份识别、大额交易和可疑交易报告、身份资料及交易记录保存等制度，提高工作合规性和有效性。先后对20余家机构进行了执法检查，落实机构和人员“双罚制”，处罚金额21万元。

　　注重调查有效打击洗钱犯罪。开展专项合作、情报会商，研判调查重大可疑交易线索，先后移送公安、税务等部门洗钱线索11起，洗钱类型涵盖诈骗、网络赌博、地下钱庄、非法集资等，启动反洗钱行政调查，协助公安和税务部门破获了8起涉嫌非法集资、电信诈骗、贩卖毒品和虚开增值税发票案件。